الاستثمار في السعودية | دليلك الشامل لكل ما تحتاجه

لم يكن الاستثمار في المملكة العربية السعودية يومًا أسهل مما هو الآن، حيث أظهر اقتصاد المملكة مرونة كبيرة خلال السنوات الأخيرة. وفي خضم العديد من الضغوط الاقتصادية العالمية وعدم الاستقرار الجيوسياسي والأزمات مثل جائحة كوفيد-19، برزت المملكة العربية السعودية كأسرع اقتصاد نموًا بين دول مجموعة العشرين في عام 2022. وفي حين شهدت معظم الاقتصادات العالمية تباطؤًا في النمو الاقتصادي، شهدت المملكة العربية السعودية نموًا ثابتًا في الناتج المحلي الإجمالي على أساس سنوي بدعم من نشاط القطاع الخاص. 

وفقًا لإحصائيات أجرتها الهيئة العامة للإحصاء، بلغ صافي الأموال التي دخلت السعودية كاستثمارات أجنبية 105 مليارات ريال.

اقرأ أيضًا: ما هي فرص الاستثمار الأجنبي في السعودية؟

ابدأ الآن رحلتك في عالم ريادة الأعمال مجانًا يُقدِّم لك فريق فرصة دورة مجانية "مدخل إلى ريادة الأعمال" لتتعرَّف على أهم النقاط الأساسية التي يجب عليك معرفتها قبل الانضمام لقطاع الريادة. لتحق بالدورة الآن!

واستمر زخم الإصلاح القوي في السعودية في ظل برنامج رؤية 2030 الطموح الذي يدعم تطوُّر المملكة، ويُشجّع المستثمرين حول العالم للمشاركة باستثماراتهم في عشرات القطاعات المُختلفة. كما تتزايد فرص الاستثمار في السعوديّة نتيجة الإصلاحات الأخيرة التي أدت إلى الحد من الروتين والبيروقراطية وتبسيط عملية التخليص لتسريع الاستثمار.

في هذا الدليل، نستكشف مزايا الاستثمار في السعودية وأهم طرق الاستثمار وأبرز القطاعات الاستثماريّة في البلاد، علاوةً على المتطلبات القانونيّة وأهم الخطوات الرئيسيّة التي يجب المضي من خلالها للاستثمار في السعوديّة.

ما هي قطاعات الاستثمار في السعودية؟

• الزراعة والصناعات الغذائية

• الطاقة

• الرعاية الصحية وعلوم الحياة

• الخدمات البيئية

• الصناعة والتصنيع

• الأدوية والتكنولوجيا الحيوية

• الكيماويات

• العقارات

• الخدمات المالية

• النقل والخدمات اللوجستية

• التعدين والمعادن

• السياحة وجودة الحياة

• المعلومات وتقنية الاتصالات

• رأس المال البشري والابتكار

• الطيران والدفاع

يُمكنك معرفة مزيد من التفاصيل عن كل قطاع من هنا.

اقرأ أيضًا: كل ما تحتاج إلى معرفته حول الاستثمار في تركيا

ما هو نوع الشركات التي تمنحك رخصة الاستثمار التجاري في السعوديّة

يتم إصدار كافة التراخيص على أساس مبدأ المعاملة العادلة والمتساوية، مما يسمح للمستثمرين الدوليين بالتمتع بنفس الحقوق والالتزامات التي يتمتع بها المستثمرون المحليون. وفيما يلي أنواع الشركات التي يُمكنك الحصول على رخصة استثمار في السعوديّة من خلالها:

• شركة تضامنية مهنيّة

• فرع شركة أجنبيَّة

• شركة مساهمة

• شركة ذات مسؤولية محدودة

• شركة ذات مسؤولية محدودة من شخص واحد

مزايا الاستثمار في المملكة العربية السعودية

1. فرص استثمارية فريدة

تتميّز بيئة الاستثمار في السعودية بأنّها سريعة التطور، وفيما يلي نبذة عن كم المبالغ المُوجهة في مُختلف القطاعات في البلاد:

• 1.3 تريليون دولار أمريكي احتياطي مثالي من إمكانات التعدين غير المستغلة

• 100 مليار دولار أمريكي للاستثمارات البتروكيماوية المقررة من جانب شركة أرامكو خلال العِقد القادم

• 64 مليار دولار أمريكي للاستثمارات في الفن والسياحة والترفيه خلال العِقد القادم

• 224 مليار دولار أمريكي من الإنفاق على الرعاية الصحيَّة في السنوات الخمس القادمة من جانب القطاعين العام والخاص

• 150 مليار دولار أمريكي للاستثمارات المتوقعة للنقل والخدمات اللوجستيَّة بحلول 2030

• 1.8 مليار دولار أمريكي تمويل رأس المال المخاطر المدعوم من جانب الحكومة

2. سلسلة إصلاحات ضمن رؤية 2030

• تبلغ قيمة الاستثمارات المخطط لها ضمن مشروعات رؤية 2030 حوالي 3 تريليون دولار

• لا يتطلّب الأمر أكثر من 3 ساعات لاعتماد رخصة الاستثمار

• يوجد إمكانيّة لتمديد فترة رخصة المستثمر أكثر من 5 سنوات

• لا يتطلّب أكثر من 24 ساعة لإصدار تأشيرات العمل، دون دعوة محلية

• السماح بالملكية الأجنبية الكاملة في الاستثمار بنسبة 100%

اقرأ أيضًا: ما هي أفضل طرق استثمار المال الحديثة؟

3. موقع جغرافي إستراتيجي

• تمتلك السعوديّة 10 موانئ بحرية تشكل أكبر الشبكات البحرية في الشرق الأوسط

• تضم السعوديّة 28 مطار ينقل ما يزيد عن 90 مليون مسافر كل عام

• السعوديّة هي الدولة الأولى عربيًا في قطاع النقل البحري

• تمتد شبكة السكك الحديديّة السعوديّة حوال 5,590 كم مما سُسهل عمليّات النقل اللازمة للصناعة

• تحتل السعوديّة المرتبة الأولى عالميًا في شبكة الطرق حسب المنتدى الاقتصادي العالمي بحوالي 71,500 كم من الطرق البريَّة المُمهدة.

4. حلول عقاريَّة وأسعار مرافق جاذبة

تضم السعوديّة أكثر من 35 مدينة صناعيَّة و اقتصاديَّة يُمكنك الشراء فيها بأسعار تنافسيَّة والاستفادة من الأسعار المميزة للمرافق بداخلها على النحو التالي:

• يوجد أراضي للإيجار بسعر 0.27 دولار أمريكي لكل متر مربع

• يبلغ استهلاك الطاقة 0.049 دولار أمريكي لكل كيلو واط من الطاقة في الساعة لقطاع الصناعة

• تبلغ تكلفة مياه الشرب 1.1 - 2.2 دولار أمريكي لكل متر مكعب بناءً على المنطقة والحجم

• تبلغ تكلفة المياه المُعالجة 0.5 - 1.4 دولار أمريكي لكل متر مكعب بناءً على المنطقة والحجم.

• تبلغ تكلفة الغاز الطبيعي 1.27 دولار أمريكي لكل وحدة حراريَّة بريطانيَّة

• تبلغ تكلفة براميل الديزل 15.26 دولار للبرميل

اقرأ أيضًا: كل ما تحتاج معرفته عن المحفظة الاستثمارية وأنواعها

5. قوى عاملة و كفاءات شابَّة

نسبة 58% من الشباب في سوق العمل السعودي هم تحت سن الـ35 ويتميّز قطاع التعليم بأنّه من أهم بنود الإنفاق الحكومي في المملكة. وفيما يلي بعض الأرقام التي تُبرز كفاءة القوى العاملة في البلاد:

• يبلغ مُعدَّل النمو السنوي للقوى العاملة السعودية 6%.

• يتميّز قطاع التعليم في السعوديّة بميزانيّة ضخمة حيث بلغت ميزانية قطاع التعليم المخصصة لعام 2021 حوالي 50 مليار دولار أمريكي.

• السعوديّة هي صاحبة النسبة الأكبر من مصروفات التعليم الحكومي في دول مجلس التعاون الخليجي بنسبة %80.

• بلغ عدد المنح الدوليّة المُقدمة للطلاب السعوديين في عام 2019 وحده حوالي 82,483

• احتلت السعوديّة المركز الأربعون عالميًا في مؤشر تنافسية المواهب العالمية في 2020

• احتلت السعوديّة المركز التاسع عالميًا في الإلمام الرقمي في عام 2020.

6. قوّة اقتصاد المملكة

• بلغت نسبة النمو المتوقع في الناتج المحلي الإجمالي الحقيقي لعام 2021 حوالي 2.6%

• تُعد السعودية واحدة من أكبر الدول في مجموعة العشرين

• تبلغ نسبة رصيد الاستثمار الأجنبي المباشر من إجمالي الناتج المحلي حوالي %34.50

• تقع السعوديّة في المركز الخامس بين دول مجموعة العشرين في نصيب الفرد من إجمالي الناتج المحلي (تعادل القوة الشرائية)

• بلغت تدفقات الاستثمار الأجنبي المباشر في السعوديّة في عام 2020 حوالي 5.4 مليار دولار أمريكي

• بلغت ميزانية الحكومة في العام المالي 2021 حوالي 264 مليار دولار أمريكي

• بلغ نمو الصادرات غير النفطية في الربع الثاني من 2021 حوالي %52.10

• بلغ إجمالي الأصول الاحتياطية للمملكة في أغسطس 2021 حوالي 454.8 مليار دولار أمريكي

اقرأ أيضًا: أفضل 4 خطوط طيران في المملكة العربية السعودية

وسائل الاستثمار غير التجارية في السعودية

1. استثمارات حسابات التوفير في السعودية

تقدم البنوك السعودية مجموعة من الحسابات الجارية وحسابات التوفير وحسابات الودائع للمغتربين. وتشمل بعض هذه البنوك: 

• البنك الأهلي السعودي

• بنك ساب

• البنك السعودي للاستثمار

• مصرف الإنماء

• البنك السعودي الفرنسي

• بنك الرياض

• مصرف الراجحي

• البنك العربي الوطني

يُمكنك الاطلاع على سوق المال لمقارنة الحسابات المختلفة، ومعرفة معايير الأهلية والتكاليف وإجراءات فتح الحساب.

2. الاستثمارات العقارية في المملكة العربية السعودية

تشهد سوق العقارات في المملكة العربية السعودية توسعًا وتطورًا مستمرين، فهي تُمثِّل نحو 5% من الناتج المحلي الإجمالي للدولة في الوقت الحاضر، إلا أنَّ الحكومة السعوديّة تريد أن يتضاعف هذا الرقم في السنوات القليلة المقبلة. وقد ارتفعت أسعار العقارات في العقد الماضي مع تجاوز الطلب للعرض - خاصةً في المدن الكبرى - ومع نمو الاقتصاد بشكل مطرد وقوي.

الرياض وجدة والدمام هي الأسواق العقارية الأكثر تطوراً في البلاد وهي الأماكن التي يعيش ويعمل فيها أغلب المغتربين). وتنتشر مشاريع سكنية جديدة، من المنازل بأسعار معقولة إلى الشقق الفاخرة، في مختلف أنحاء المدن الثلاث. وفي الوقت نفسه، من المتوقع أن تؤدي مشاريع النقل الحضري الضخمة الجديدة، مثل مترو الرياض، إلى ارتفاع أسعار العقارات؛ وخاصة حول المحطات. ولذلك، فإنّ الوقت الحالي مُناسب تمامًا للاستثمار العقاري في المدن الكبرى في السعوديّة

اقرأ أيضًا: السياحة في السعودية: أفضل المناطق السياحية في السعودية

3. صناديق الاستثمار في السعودية

تشمل أنواع صناديق الاستثمار المتاحة للمستثمرين الأجانب والمغتربين في المملكة العربية السعودية صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات. تدير العديد من شركات الاستثمار في السعوديّة مثل "شركة جدوى للاستثمار" مجموعة من صناديق الاستثمار المشتركة وفقًا لرغبة المستثمر في المخاطرة. كما تُقدّم تقدم شركة الرياض المالية خدمات التعامل في الصكوك (السندات الإسلامية) وصناديق الاستثمار المتداولة وأسواق السندات. في حين تقدم شركة الراجحي المالية محفظة شاملة من صناديق الاستثمار المشتركة المُدارة. 

ويستثمر صندوق مؤشر الأسهم العالمية الإسلامي HSBC في الأسهم العالمية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. سيتمكن كل منهم من تقديم المشورة بشأن كيفية الاستثمار ومقدار الاستثمار والتكاليف والمخاطر والعائدات المحتملة، كل ذلك يعتمد بالطبع على رغبتك في المخاطرة.

4. الاستثمار في الأسهم والسندات في المملكة العربية السعودية

تُعد السوق المالية السعودية هي أكبر سوق مالية في الشرق الأوسط. واعتبارًا من نهاية عام 2018، بلغ إجمالي قيمتها السوقية 1.85 تريليون ريال سعودي، بزيادة قدرها 10% عن نهاية عام 2017. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للشركات الأجنبية التداول في البورصة السعوديّة، فهي مؤهلة للاستحواذ على حصة تصل إلى 49% من أي شركة مدرجة. ومع ذلك، لا يمكن للأفراد الأجانب ذلك.

يستعين أغلب المستثمرين المؤسسيين بخدمات وسيط أو بنك استثماري مثل مورجان ستانلي أو كريدي سويس للاستثمار في سوق الأسهم السعودية. وفي عام 2016، أطلقت هيئة السوق المالية صندوق الاستثمار العقاري المتداول (REIT) في سوق الأسهم السعودية. ويمكن للمستثمرين الأجانب غير المقيمين الآن التداول في صناديق الاستثمار العقاري المتداولة في البورصة.

في أبريل 2019، أعلنت المملكة العربية السعودية أنها ستفتح سوق سنداتها الحكومية أمام المستثمرين الأفراد بهدف تطوير ثقافة الادخار. وسيتم بيع الصكوك الحكومية أو السندات الإسلامية، بحصص بقيمة 1000 ريال سعودي، بدلاً من المليون ريال سعودي المعروضة سابقًا. بالإضافة إلى ذلك، خفضت المملكة الرسوم وعمولات التداول لسوق السندات المحلية لتحفيز التداول

اقرأ أيضًا: كلّ ما تحتاج معرفته عن التجارة الإلكترونية في السعودية

أنواع التراخيص التي بإمكانك الحصول عليها لإنشاء في السعودية

• الترخيص الزراعي

• ترخيص الإعلام المرئي والمسموع

• الترخيص التجاري

• الترخيص الاستشاري للمكاتب الهندسيَّة

• الترخيص الاستشاري لمكاتب الاتصال الفنيَّة والاقتصادية

• الترخيص الريادي

• ترخيص مكتب علمي وفني

• ترخيص نشاط وكلاء الاستقدام وتأجير خدمات العمالة المنزليَّة

• الترخيص الصناعي

• ترخيص التعدين

• ترخيص أنشطة المطبوعات والنشر

• الترخيص المهني بالشراكة مع مستثمر سعودي

• الترخيص العقاري

• الترخيص الخدمي

• ترخيص النقل

اقرأ أيضًا: ما هي أفضل 10 مدارس في السعودية؟ | دليلك الشامل

كيفيّّة الحصول على ترخيص استثماري في السعوديّة

لإصدار ترخيص استثماري في السعودية، يتطلَّب إحضار مستندَين اثنَين هما:

• صورة السجل التجاري للمنشأة في بلدها الأصلي مصادقةً من السفارة السعوديّة.

• القوائم المالية لآخر سنة مالية للشركة الأجنبية ، مُعدّة من قبل مكتب قانوني معترف به عالميًا ومصادق عليها من السفارة السعودية

قم بزيارة بوابة خدمات المستثمرين للحصول على ترخيصك الاستثماري

يُرجى العلم أنّه من الممكن أن يُطلب إحضار مستندات إضافية بحسب النشاط ونوع الترخيص المطلوب على النحو التالي:

• ترخيص الحافلات أو قطارات المترو العامّة داخل المدن

  • 3 مستندات إضافية

  • الجهة المرخصة : وزارة النقل

• ترخيص الإعلام المرئي والمسموع

  • مستند إضافي واحد

  • الجهة المرخصة : الهيئة العامّة للإعلام المرئي والمسموع

• ترخيص أنشطة المطبوعات والنشر

  • مستند إضافي واحد

  • الجهة المرخصة : وزارة الخارجية

• ترخيص ريادة الأعمال

  • مستندَين إضافيين

  • الجهة المرخصة : وزارة الاستثمار

• الترخيص الاستشاري للمكاتب الهندسية

  • مستند إضافي واحد

  • الجهة المرخصة : وزارة الاستثمار

• التراخيص المؤقتة لتنفيذ عقد حكومي/شبه حكومي

  • مستند إضافي واحد

  • الجهة المرخصة : وزارة الشؤون البلدية والقروية والإسكان

• شهادة مؤقتة لتقديم عروض تنفيذ المشاريع الحكومية

  • 5 مستندات إضافية

  • الجهة المرخصة : وزارة الشؤون البلدية والقرويَّة والإسكان

اقرأ أيضًا: أفضل الجامعات في المملكة العربية السعودية

كيف تبدأ الاستثمار في السعودية خطوة بخطوة؟

والآن لنتعرف على خطوات الاستثمار في السعودية:

• إصدار ترخيص الاستثمار
• توقيع عقد التأسيس
• إصدار سجل تاريخي
• فتح ملفات للمنشأة
• إصدار تأشيرة المدير العام

الخطوة الأولى: إصدار ترخيص الاستثمار

المتطلبات 

• السجل التجاري للشركة مصدق من السفارة السعودية

• القوائم المالية لآخر سنة مصدقة من السفارة السعودية

علمًا بأنّ الجهة المنوطة باستقبال هذه المستندات هي وزارة الاستثمار

الخطوة الثانية: توقيع عقد التأسيس

يتعين على فروع الشركات الأجنبية تقديم قرار بفتح الفرع في المملكة فقط لاستكمال إصدار السجل التجاري ولا تلزم بتوثيق عقد التأسيس جديد.

الجهة المسؤولة

• وزارة العدل.

• وزارة التجارة والصناعة.

اقرأ أيضًا: منصات تعليم عن بعد في السعودية: منصات تعليمية سعودية

الخطوة الثالثة: إصدار سجل تجاري

المتطلبات

• السجل التجاري للشركة الأم.

• قرار الشركاء بافتتاح فرع (لفروع الشركات الأجنبيَّة)

• عقد التأسيس الموثق (للشركات الجديدة)

• قرار تعيين المدير العام

• إثبات هوية المُلَّاك والمدير العام

علمًا بأنّ الجهة المنوطة بإصدار السجل التجاري هي وزارة التجارة والصناعة

الخطوة الرابعة: فتح ملفات للمنشأة

المتطلبات

• فتح ملف لدى الهيئة العامة للزكاة والدخل

• فتح ملف لدى وزارة العمل

• فتح ملف لدى المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعيّة

الجهة المسؤولة

• الهيئة العامّة للزكاة والدخل.

• المؤسسة العامّة للتأمينات الاجتماعيّة

• الموارد البشريّة والتنميّة الاجتماعيّة

الخطوة الخامسة: إصدار تأشيرة المدير العام

المتطلبات

• قرار تعيين المدير العام

• إثبات هوية المدير العام

الجهة المسؤولة

الموارد البشريّة والتنميّة الاجتماعيّة

اقرأ أيضًا: أهم منح دراسة الماجستير في السعودية للأجانب المقيمين وغير المقيمين

هل ترغب في دخول عالم ريادة الأعمال؟ تصفّح الآن العديد من المقالات المميزة في مجال ريادة الأعمال والتي تساعدك لتحقيق الحرية المالية في حياتك. تصفح المقالات الآن

ختامًا، يُعد الاستثمار في المملكة العربية السعودية بمثابة مشهد مليء بالفرص والإمكانات، مدفوعًا بمبادرة رؤية 2030 الطموحة وجهود التنويع الاقتصادي في البلاد. إنَّ تركيز المملكة على القطاعات غير النفطية مثل السياحة والرعاية الصحية والتكنولوجيا والطاقة المتجددة، إلى جانب الإصلاحات والحوافز الحكومية الداعمة، جعلها واحدة من أكثر البلاد الجاذبة للاستثمار حول العالم. 

وإذا كنت ترغب في الاستثمار في السعوديّة، فإن فهم الإطار القانوني والتنظيمي لكيفيّة الاستثمار هناك، وتحديد جميع الفرص الخاصة بالقطاعات، تُعد خطوات أساسية نحو الاستثمار الناجح. لمزيد من المقالات عن عالم الاستثمار والأعمال، لا تنسَ الاشتراك في موقعنا حتى لا يفوتك كل ما هو جديد.

اقرأ أيضًا: أهم منح دراسية في السعودية لغير السعوديين 2024 - 2025

اقرأ أيضًا: ما ترتيب أفضل الجامعات السعودية محليا وعالميا لعام 2024

اقرأ أيضًا: وظائف المستقبل في الإمارات | تعرف على أفضل الوظائف في الإمارات

المصادر: linklaters، investsaudi